随行付pos机收款的储蓄卡突然被银行冻结是怎么回事？-鑫联盟

来源：随行付 2023-06-20 809

随行付POS机是面向小微商户的多用途收款服务。它整合了刷卡、挥卡、二维码等支付方式。安装快、结算稳，一站式解决商户收银需求，是帮助商户提高效率、减支创收的好帮手。

随行付pos机收款的储蓄卡突然被银行冻结是怎么回事？

储蓄卡被风控的原因有哪些

1. 资金快进快出：如果储蓄卡连续多笔到账，到账后立即转走，银行可能会怀疑这是一种洗钱行为，从而冻结储蓄卡。

2. 交易笔数过多：如果储蓄卡在短时间内交易笔数过多，交易金额过大，与持卡人的实际身份和收入不匹配，银行可能会怀疑这是一种欺诈行为，从而冻结储蓄卡。

3. 非正常时间交易：如果持卡人在非正常的交易时间进行了大额转账或交易，银行可能会怀疑这是一种异常交易行为，从而冻结储蓄卡。

4. 其他不正当交易活动：如果持卡人使用储蓄卡参与赌博、非法交易等不正当交易活动，银行也会冻结储蓄卡。

储蓄卡被风控之后怎么办？

如果储蓄卡被银行风控冻结，建议及时前往银行柜台咨询如何解封。在前往银行柜台之前，可以准备以下证明材料：

1. 身份证明：提供有效身份证明，如身份证、护照等。

2. 收入证明：提供收入证明，如工资单、银行流水等，以证明您的交易活动符合您的收入水平。

3. 资金用途证明：提供资金用途证明，如购房合同、医疗费用证明等，以证明您的交易活动是正当的。

提供相应的证明材料后，银行会对您的情况进行审核，如果审核结果没有异常，银行有可能解封您的储蓄卡。如果不能解封，建议您及时提取储蓄卡里面的资金，并向银行申请销卡销户，以保护资金安全。